Les comptes de la D-bank - 26 février 07

Voici les comptes à jour de la D-bank :

==== Détail de la société : D-bank ====
Date de création : jeudi 17 novembre 2005


Bilan comptable de l'exercice courant :
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Actif :
Valeurs immobilières : 0 EuroJeu
Outils de production : 0 EuroJeu
Amortissement : -354 EuroJeu
Immobilisations financières : 160 460 EuroJeu
Immobilisations nettes : 160 106 EuroJeu
Stock de produits finis : 0 EuroJeu
Stock de matières premières : 0 EuroJeu
Autre stocks : 948 EuroJeu
Dépréciations de stock : 0 EuroJeu
Stock en transit : 0 EuroJeu
Stock net : 948 EuroJeu
Prêts accordés : 650 479 EuroJeu
Valeurs mobilières : 0 EuroJeu
Epargne : 78 EuroJeu
Actif financier : 650 557 EuroJeu
Avances de trésorerie : 0 EuroJeu
Trésorerie : 24 294 EuroJeu


Passif :
Capital initial : 666 000 EuroJeu
Emission de titres : 0 EuroJeu
Report à nouveau : 141 083 EuroJeu
Capitaux propres : 807 083 EuroJeu
Emprunts privés : 0 EuroJeu
Emprunts bancaires : 0 EuroJeu
Dettes long terme : 0 EuroJeu
Dettes fournisseurs : 0 EuroJeu
Salaires à payer : 0 EuroJeu
Résultat de l'exercice : 28 822 EuroJeu


Compte de résultats :
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Produits :
Vente de produits finis : 0 EuroJeu
Vente de marchandises : 0 EuroJeu
Vente de services : 18 778 EuroJeu
Vente de valeurs mobilières : 0 EuroJeu
Vente immobilière : 0 EuroJeu
Total produit d'exploitation : 18 778 EuroJeu
Autres ventes : 0 EuroJeu
Produit de services : 0 EuroJeu
Produit financier : 0 EuroJeu
Primes reçues : 0 EuroJeu
Produit exceptionnel : 27 428 EuroJeu
Total des produits : 46 206 EuroJeu


Charges :
Achat de marchandises : 786 EuroJeu
Achat de matières premières : 0 EuroJeu
Autres charges d'exploitation : 622 EuroJeu
dont frais de transport : 0 EuroJeu
dont frais de restauration : 0 EuroJeu
dont frais administratifs : 492 EuroJeu
dont rebut : 130 EuroJeu
Variation du stock : 0 EuroJeu
Amortissements : 0 EuroJeu
Dépréciation du stock : 0 EuroJeu
Charges salariales : 924 EuroJeu
Charge achat de val. mobilières : 0 EuroJeu
Total des charges d'exploitation : 2 332 EuroJeu
Charges de services : 0 EuroJeu
Autre achats : 0 EuroJeu
Charges financières : 15 044 EuroJeu
Taxes : 0 EuroJeu
Charges exceptionnelles : 8 EuroJeu
Total des charges : 17 384 EuroJeu


Chiffres clefs :
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Chiffre d'affaires : 18 778 EuroJeu
Marge brute : 0%
Résultat d'exploitation : 16 446 EuroJeu
Capitaux propres : 807 083 EuroJeu
Fonds propres nets : 835 905 EuroJeu
Taux d'endettement : 0%
Liquidités nettes : 674 851 EuroJeu
Résultat financier : -15 044 EuroJeu
Résultat exceptionnel : 27 420 EuroJeu
Résultat net : 28 822 EuroJeu
Résultat net : 153%


L'analyse :
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- CA : 18778ej (21217ej)
- Résultat net : 28822ej soit 153% (11701ej soit 55%)

- Un ratio/indicateur du développement de la société :

o Prêts accordés : 650479ej (682827ej)
o Immobilisations financières : 160460ej (280460ej)

- Un ratio/indicateur de la santé financière :

Rf = 3,45% (1,45%)

- Un ratio/indicateur de la capacité à rémunerer les investissements :

CAF = 28822ej (11701ej)

- Un ratio/indicateur de la qualité de gestion :

Re = 2% (2%)


Commentaires :

Nouvelle baisse du CA de la D-bank. C'est la 3° consécutive.
Par contre, grâce à un bon produits exceptionnels elle augmente très fortement son résultat net.

On constate que les prêts accordés continuent toujours de diminuer et qu'une bonne partie des immobilisations financières ont été revendues.

Cela a permis à la D-bank de rembourser complètement ses dettes (plus de 171 000ej) tout en conservant une petite trésorerie.

Quelle sera maintenant la politique de la banque privée du groupe de Julien D ?

Celtitude - Mis à jour le 26-02-07