Les comptes de la Micro-bank - 26 février 07

Voici les comptes à jour de la Micro-bank :

==== Détail de la société : Micro-bank ====
Date de création : mercredi 13 septembre 2006


Bilan comptable de l'exercice courant :
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Actif :
Valeurs immobilières : 0 EuroJeu
Outils de production : 0 EuroJeu
Amortissement : -123 EuroJeu
Immobilisations financières : 113 360 EuroJeu
Immobilisations nettes : 113 237 EuroJeu
Stock de produits finis : 0 EuroJeu
Stock de matières premières : 0 EuroJeu
Autre stocks : 3 773 EuroJeu
Dépréciations de stock : 0 EuroJeu
Stock en transit : 0 EuroJeu
Stock net : 3 773 EuroJeu
Prêts accordés : 224 293 EuroJeu
Valeurs mobilières : 0 EuroJeu
Epargne : 0 EuroJeu
Actif financier : 224 293 EuroJeu
Avances de trésorerie : 0 EuroJeu
Trésorerie : 55 212 EuroJeu

Passif :
Capital initial : 350 000 EuroJeu
Emission de titres : 0 EuroJeu
Report à nouveau : 11 888 EuroJeu
Capitaux propres : 361 888 EuroJeu
Emprunts privés : 29 519 EuroJeu
Emprunts bancaires : 0 EuroJeu
Dettes long terme : 29 519 EuroJeu
Dettes fournisseurs : 0 EuroJeu
Salaires à payer : 0 EuroJeu
Résultat de l'exercice : 5 108 EuroJeu



Compte de résultats :
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Produits :
Vente de produits finis : 0 EuroJeu
Vente de marchandises : 0 EuroJeu
Vente de services : 6 309 EuroJeu
Vente de valeurs mobilières : 0 EuroJeu
Vente immobilière : 0 EuroJeu
Total produit d'exploitation : 6 309 EuroJeu
Autres ventes : 0 EuroJeu
Produit de services : 0 EuroJeu
Produit financier : 0 EuroJeu
Primes reçues : 0 EuroJeu
Produit exceptionnel : 7 125 EuroJeu
Total des produits : 13 434 EuroJeu
Charges :
Achat de marchandises : 0 EuroJeu
Achat de matières premières : 0 EuroJeu
Autres charges d'exploitation : 552 EuroJeu
dont frais de transport : 0 EuroJeu
dont frais de restauration : 0 EuroJeu
dont frais administratifs : 552 EuroJeu
dont rebut : 0 EuroJeu
Variation du stock : 0 EuroJeu
Amortissements : 0 EuroJeu
Dépréciation du stock : 0 EuroJeu
Charges salariales : 112 EuroJeu
Charge achat de val. mobilières : 0 EuroJeu
Total des charges d'exploitation : 664 EuroJeu
Charges de services : 0 EuroJeu
Autre achats : 0 EuroJeu
Charges financières : 7 669 EuroJeu
Taxes : 0 EuroJeu
Charges exceptionnelles : -7 EuroJeu
Total des charges : 8 326 EuroJeu


Chiffres clefs :
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Chiffre d'affaires : 6 309 EuroJeu
Marge brute : 0%
Résultat d'exploitation : 5 645 EuroJeu
Capitaux propres : 361 888 EuroJeu
Fonds propres nets : 337 477 EuroJeu
Taux d'endettement : 8%
Liquidités nettes : 249 986 EuroJeu
Résultat financier : -7 669 EuroJeu
Résultat exceptionnel : 7 132 EuroJeu
Résultat net : 5 108 EuroJeu
Résultat net : 81%


L'analyse :
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- CA : 6309ej (6759ej)
- Résultat net : 5108ej soit 81% (4121ej soit 61%)

- Un ratio/indicateur du développement de la société :

o Prêts accordés : 224293ej (246568ej)
o Immobilisations financières : 113360ej (113360ej)

- Un ratio/indicateur de la santé financière :

Rf = 1,39% (1,14%)

- Un ratio/indicateur de la capacité à rémunerer les investissements :

CAF = 5108ej (4121ej)

- Un ratio/indicateur de la qualité de gestion :

Re = 1% (2%)


Commentaires :

L'activité diminue pour la Micro-bank (CA et prêts accordés en baisse).
Par contre, le résultat net augmente grâce à l'augmentation des produits exceptionnels.

La trésorerie est assez importante et permettant sans soucis de prévoir de nouveaux placements ou rembourser les dettes.

Celtitude - Mis à jour le 26-02-07